河馬保險

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保戶APP攻心秘笈

為什麼我需要保戶APP?

您是否曾經有以下困擾:



-保障內容說完就忘,客戶想到一次就來問一次

-為了同一位客戶,多次整理彙整報告書

-手邊正在處理其他事情,無法及時回覆客戶問題,怕客戶誤會自己對他不夠重視,服務品質被扣分

-苦惱如何塑造個人口碑,帶給客戶與眾不同的第一印象

-頻繁關心客戶,怕被嫌煩;一段時間沒慰問,又怕流失客戶

-每當出現熱賣商品,總要花時間逐個客戶做通知,如果能一次通知所有符合條件的客戶,該有多好



只要一個保戶APP,就能消除上述所有的困擾。

我們替您向客戶,用簡單易懂的方式,告知其保障、保費,還幫忙整理了整家人的保障,讓您輕鬆成為服務周道又細心的保險業務。更重要的是,保戶APP將無形的保險資產具象化,讓客戶感受到保險的「擁有感」。一打開APP,除了看得到保障,還有您的聯繫方式與個人化的訊息推播,替您維持存在感,增加客戶對您的信任感與安全感。對了,繳費日快要到的時候,系統也會自動幫您提醒客戶唷!

我要如何讓我的客戶使用保戶APP?

您需要在業務端做以下2個步驟: 

第一步 :  將保戶APP權限設定權限開啟

第二步:填寫此客戶的手機號碼及身份證

上述2步驟完成後,您的客戶就可以直接下載河馬保險保戶APP,輸入自己的手機及身份證,即可登入。

*備註說明:我們用[身分證]來區分每一個客戶,畢竟不同的客戶不會有一樣的身分證;我們用[手機]來驗證,必須收到手機驗證碼,這是資安機制,若小孩沒有手機號碼,您可以於業務端輸入其爸媽的手機號碼,小孩可以用爸媽電話號碼及自己的身份證做登入。

如何讓客戶家屬可以看到彼此的保單?

您只要幫客戶設定[關係人],彼此有關係的客戶們,就能透過保戶APP看到對方的保單。請注意,關係人的保戶APP權限也必須是開啟的狀態。

客戶的特定保單,不想讓其家屬看到,該如何設定?

您為客戶建立的每一張,於編輯保單的時候,都能夠在進階設定裏面,看到關係人觀看權限的欄位。預設權限開啟,若這張保單不想讓其他關係人看到,請選擇關閉。

業務APP使用說明

下載業務APP後如何使用?

我們的業務APP本身尚無註冊功能,請您先到河馬保險網頁去註冊,再使用註冊好的帳密登入。強烈建議您先於河馬保險網頁建立客戶及建立保單,這樣登入業務APP才能看到有資料的畫面,否則畫面會是空的。

河馬保險的業務APP,能帶給我什麼幫助?

只要打開手機,就能查詢所有商品客戶資料也能隨身攜帶,讓您能隨時查看各項業務相關內容,還有客戶的生日提醒繳費提醒,直接用手機依據客戶屬性,做大量個人化的訊息推播。更多功能持續開發中。

關於產品,我還想提議其他功能可以嗎?

河馬保險持續優化更新軟體內容與功能,您需要的,都可以到河馬保險許願社直接留言,您的願望,就讓河馬保險營運團隊幫您實現

訂閱相關事宜

選擇方案有什麼限制嗎?

若您帳號內的客戶數量已經超過方案人數上限,則無法選擇該方案。

每一期訂閱如何計算?

本服務每期使用效期為30天(啟用日當天+30天)計算一次。

客戶數量如何計算?

有建立保單的客戶,我們才會計入客戶數量。例如:您建立了20個客戶,其中只有12個客戶有建立保單,則系統會判定您的客戶數量是12人。所以安心把準客戶也放進來吧,沒建保單就不佔人數空間。

可以變更方案嗎?

可以,但每一期只能夠變更方案乙次;確認變更方案後,方案內容(例如:客戶數量上限)會即刻轉變新方案的內容,待下一期繳費的時候,才以新方案計價。

付款方式有哪些?

目前只支援信用卡付款。(VISA、Mastercard、JCB、美國運通 American Express)。

我目前所選的方案終身適用嗎?

只要您維持訂閱狀態,就能持續續訂此方案,若河馬保險有出新的方案,不會強迫訂閱中的用戶轉換新方案,一切由用戶自行選擇是否更換方案;但若用戶處於扣款失敗或取消訂閱的狀態,則重新訂閱的時候,只能選擇河馬保險平台上的現有方案。

如何取消訂閱?

請至「會員資料」頁面,點選取消訂閱;取消訂閱後,系統將不會再進行下一期的扣款,您仍可登入使用河馬保險直到本期到期日。

取消訂閱後,資料還會在嗎?

會。我們會幫您保留,等您下一次回來訂閱的時候,資料依然存在,不用重新輸入。

可以退款嗎?

註冊後,河馬保險即提供免費使用,經由您主動進行訂閱後,已經扣繳的費用將不予退款。

扣款失敗時如何處理?

扣款失敗,多數情況是因為原本的卡餘額不足或您的發卡銀行拒絕授權,建議您先更換其他信用卡再試一次。若依然扣款失敗,請聯絡河馬保險客服。

活動優惠

朋友從哪裏輸入我給他的兌換碼?

請我的朋友於選擇訂閱方案時,於識別代碼輸入框,輸入我的兌換碼即可。朋友需為尚未訂閱過河馬保險的新用戶,雙方才能獲得相對應的獎勵。

那些可能導致出錯的事情

新增客戶/保單,儲存失敗?

所有必填欄位,如果沒有輸入內容,就會造成儲存失敗,我們會有紅色字作為提請醒,麻煩您於儲存失敗的時候,幫我們檢查一下是否有漏填的內容唷。

客戶的保戶APP怎麼看不到他家屬的保單?

1. 您忘了將客戶與其家屬列為關係人

2. 您忘了開啟家屬(此關係人)的保戶APP權限

為什麼搜不到我要的商品?

1. 每個系統的英文代碼不同,當您英文代碼搜不到的時候,試試中文關鍵字

2. 有時候商品全稱太長,您可能不小心輸入錯了某個字,可以嘗試用較短的名稱去搜尋

3. 我們的資料來自保發中心,因此保發中心沒有的商品或費率,系統就不會有資料。當然,如果您手邊有完整的商品資訊,也可以提供給河馬客服人員,我們會儘快幫您上架此商品 。

資料保護

河馬保險是新創公司,我的資料安全嗎?

無論是老公司新公司,都必須遵守中華民國法律,河馬保險僅遵個資法,且我們的工程師有讓資料做加密,我們跟您一樣重視資料安全。

河馬保險相關的使用規範或政策,從哪裏看得到?

 請參照我們的<隱私保護><服務條款>